Damit es in der Familie bleibt

Elmar Wiederin erklärt, warum Vermögende unabhängige und unparteiische Partner in Vermögensfragen benötigen.

Das Bewahren und Vermehren von Vermögen ist eine verantwortungsvolle Aufgabe. Umso mehr, wenn man diese Aufgabe für andere übernimmt, wie dies in einer Familie beziehungsweise bei einem Generationenwechsel der Fall ist. Als Verantwortlicher eines Familienvermögens muss man deshalb besonders strukturiert und sorgfältig handeln.

Dreh- und Angelpunkt ist dabei die Beantwortung der Frage nach dem Sinn des Vermögens: Soll das eigene Unternehmen über Generationen hinweg im Besitz der Familie gehalten werden oder das Vermögen maximiert werden, unabhängig davon, was sich heute in diesem Vermögen befindet? Soll das Vermögen als Ganzes zusammengehalten oder nach dem Ableben einer Generation an die Erben verteilt werden?

Soll das Vermögen zur Gänze vererbt oder soll ein Teil davon einem wohltätigen Zweck zugeführt werden? Die Diskussion dieser Fragen ist meist sehr heikel und wird daher nur allzu oft verdrängt. Niedergang des Unternehmens, Streitereien unter Geschwistern und Cousins oder Überforderung beim Umgang mit grossen Vermögen sind häufig die Folgen. Ein offenes Gespräch zur rechten Zeit, moderiert durch einen Externen, erspart oft endlose, frustrierende Diskussionsrunden, in denen versucht wird, Versäumtes nachzuholen.

"Ein offenes Gespräch zur rechten Zeit erspart endlose, frustrierende Diskussionen, in denen versucht wird, Versäumtes nachzuholen."

Elmar Wiederin

Wir leben in einer unruhigen Zeit: Rechtliche Klagen gegen Unternehmer nehmen zu, Staaten gehen vehement gegen (vermeintliche) Verfehlungen vor und traditionelle Familienstrukturen werden oft durch Patchwork-Modelle ersetzt. All diese Umweltfaktoren gefährden latent den Erhalt von Familienvermögen. Eine rechtliche Strukturierung des Besitzes in Form eines Trusts oder einer Stiftung schafft zusätzlichen Schutz, erleichtert die Nachfolgeplanung und kann legale Möglichkeiten zur Steueroptimierung schaffen. In eine solche Struktur lassen sich nicht nur Anteile an Unternehmen einbringen, sondern auch Geldvermögen, Immobilien, Kunstsammlungen oder Yachten.

Ein strukturiertes, sorgfältiges Vorgehen steigert nicht nur die Rendite, sondern reduziert vor allem das Risiko, vermeidet möglichen Streit innerhalb der Familie und verlängert die Zeit, sich daran zu erfreuen. Den dadurch entstehenden Kosten steht ein Vielfaches an Ertrag gegenüber.

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