„Wealth Table“ – die richtigen Leute an einem Tisch

Freiraum und Pflicht

Vermögen schafft nicht nur Möglichkeiten und Freiräume, sondern auch die Verpflichtung, sich darum zu kümmern. Dies ist oft leichter gesagt als getan. Denn in einer Welt der rasanten Veränderung ändert sich auch der Weg, wie man Vermögen langfristig sichert und entwickelt. Zu bisherigen Erfahrungen und Herausforderungen kommen laufend neue Fragen hinzu. Manche davon sind dringlich und wichtig, doch vielleicht haben wir gerade nicht die Zeit oder wir kennen nicht den richtigen Gesprächspartner für ein sensibles Thema.

Gut schlafen und schöne Träume

Es gibt Fragen, die Menschen wach halten können. Was passiert eigentlich, wenn ich überraschend sterbe? Sind meine Kinder, meine Frau, mein Partner versorgt? Wem wollte ich sonst noch etwas zukommen lassen? Wer weiss eigentlich, wo all meine Wertsachen sind und was sie wert sind? Wie ist meine Regelung, wenn ich pflegebedürftig werde und nicht mehr selbst entscheiden kann?

Wie ist meine steuerliche Situation? Was für Informationen werden ab wann wie international ausgetauscht? Habe ich bisher alles richtig gemacht oder kommt da bald mal ein grosser Schreckensmoment? Wie kann ich meine Steuerpflicht zukünftig legal optimieren?

Kann und muss ich mein Vermögen schützen? Vor wem? Was gibt es da für Möglichkeiten? Warum errichtet man eigentlich eine Stiftung oder einen Trust? In welchem Land sollte ich dies machen und was hilft mir dies?

Ab wann gebe ich meinen Kindern Vermögensrechte? Wie bereite ich sie darauf vor, Verantwortung zu übernehmen? Wie organisiere ich meine Vermögensverwaltung am besten? Habe ich die richtige Bank? Habe ich den richtigen Überblick über Finanzen und Investitionen? Wie kann ich Ertrag und Risiko optimieren? Wie finde ich interessante alternative Anlagemöglichkeiten? Wer versteht etwas von Immobilien, Kunst oder wertvollen alten Autos?

Group Genius

Die Beantwortung eines solchen Fragenkatalogs rund um ein Vermögen ist in seiner ganzen Komplexität kaum allein zu bewältigen. Ab einer bestimmten Grösse eines Vermögens macht es Sinn, ein eigenes Family Office zu gründen, in dem alle Experten gebündelt werden. Ansonsten sind interessante Vermögensberater und faire, qualifizierte Experten als Partner gefragt, die Antworten liefern und Lösungen entwickeln können. Denn grössere Vermögen optimal zu betreuen und nachhaltig zu entwickeln, bedarf der richtigen Struktur und verlangt, Übersicht zu bewahren, Chancen zu nutzen, Risiken zu managen und verschiedene Vorgaben einzuhalten.